«Метриум»: Спрос на ипотеку в Рф вырос невзирая на пандемию коронавируса — lets-store.ru

Невзирая на пандемию коронавируса и ухудшение экономической обстановки, спрос на ипотеку в Рф по итогам первого полугодия вырос. К такому выводу пришли аналитики «Метриум», проанализировав новейшие данные ЦБ РФ (Российская Федерация — государство в Восточной Европе и Северной Азии, наша Родина). В январе-июне русские банки выдали на 5% больше кредитов, чем в аналогичный период 2019 года.

В I полугодии покупатели жилища в Рф получили 602 тыс. ипотечных кредитов на сумму 1,4 трлн рублей. По сопоставлению с I полугодием 2019 года их количество подросло на 5%, а их объём – на 14%, подсчитали специалисты «Метриум». Средние ставки по кредитам при всем этом обновили исторический рекорд доступности – в мае банки одобряли ипотеку в среднем под 7,4% годичных, тогда как годом ранее ставки поднимались до уровня 10,5% годичных. Средний срок, на который россияне занимают средства на жилище, составил 18 лет. Обычно, граждане брали в кредит 2,37 млн рублей (в июне) против 2,23 млн рублей в июне 2019 года.

Итоги I полугодия на рынке ипотеки в Рф

Спрос на ипотеку в I полугодии был нестабильным

В первой половине 2020 года активность россиян на рынке ипотеки то повышалась, то замедлялась. Это было соединено с наружными обстоятельствами. В январе количество сделок относительно аналогичного месяца прошедшего года снизилось на 1%, в феврале наметился рост (5%), а в марте произошел резкий всплеск числа выданных кредитов на фоне девальвации рубля (рост 20% по сопоставлению с мартом 2019 года). Потом началась эпидемия коронавируса, был введен режим самоизоляции, закрылись кабинеты банков и застройщиков.

В апреле число выданных кредитов снизилось на 17% относительно апреля 2019 года. В мае, с началом ослабления ограничений и деяния программки субсидирования ипотеки, спрос на ипотеку стабилизировался: по сопоставлению с маем 2019 года число выданных кредитов не поменялось. В июне произошел новейший всплеск – количество кредитов возросло на 21% относительно июня 2019 года. Невзирая на извилистую динамику спроса на ипотеку, полугодие было закрыто банками с плюсом (5%).

Самыми успешными месяцами стали март, когда банки выдали наиболее 300 тыс. кредитов, и июнь (276 тыс.). Худшим временем для ипотечных кредиторов был январь (189 тыс.) и май (199 тыс.).

Сумма кредитов к концу полугодия достигнула 1,4 трлн рублей, что на 14% больше, чем в первой половине 2019 года. Специалисты «Метриум» отмечают, что за 1-ое полугодие текущего года размер выданных кредитов составил практически столько же, сколько за весь 2016 год, когда с января по декабрь граждане получили 1,5 трлн рублей на решение жилищного вопросца.

Ставки по ипотеке вновь понижаются

Невзирая на кризисные условия, Банк Рф продолжил смягчать кредитно-денежную политику, что позволило снижать ипотечную ставку. Программка субсидирования ипотеки, запущенная в конце апреля, также содействовала этому тренду. Если в декабре 2019 года россияне в среднем занимали средства на ипотечном рынке под 9% годичных, то к маю этот показатель сократился до 7,4%, хотя в июне он некординально повысился до 7,51%.

Если же разглядывать динамику ставок в разрезе рынка вторичного жилища и рынка новостроек, то успехи по увеличению доступности кредита еще наиболее приметны. По данным «Дом.рф», в июне средневзвешенная ставка по кредитам на покупку новостроек (строящегося либо готового жилища от застройщиков) снизилась до 6,1%, что практически на четыре процентных пт ниже, чем годом ранее. На вторичном рынке ипотека тоже дешевеет, но не настолько интенсивно, как на первичном. По сведениям «Дом.рф», на вторичном рынке ставка сократилась к июню до 8,46% (минус два процентных пт за год).

Основная причина понижения ставок по ипотеке на новое жилище – муниципальные программки субсидирования («Господдержка 2020», «Домашняя ипотека», «Дальневосточная ипотека», «Военная ипотека»). Сейчас самые низкие ставки на рынке ипотеке по программке «Господдержка 2020» дают «Росбанк» (5,27%), «Промсвязьбанк» (5,85%), «Россельхозбанк» и «ЮниКредит Банк» (5,90%). На вторичном рынке жилища самые низкие ставки предоставляет Сбербанк и «Открытие» (8%), «Росбанк» (8,06%) и «ЮниКредит Банк» (8,15%). 

Россияне стали почаще брать ипотеку на новостройки

Действие госпрограмм субсидирования ипотеки распространяется в большей степени на новостройки, потому в первом полугодии повысился энтузиазм заёмщиков конкретно к этому типу недвижимости. С начала года были выданы 174 тыс. кредитов на покупку строящегося жилища (под залог прав участника долевого строительства) на сумму 505 млн рублей. По сопоставлению с I полугодием 2019 года количество таковых займов подросло на 11%, а их валютный размер – на 23%. При этом в июне рост составил относительно июня 2019 года 50% по числу ипотек и на 54% по их сумме.

Соответственно толика кредитов на новостройки в общем объеме выдачи существенно возросла. Если в декабре на кредиты под строящееся жилище приходилось лишь 25%, то в июне их толика возросла до 35%. В июне на эти цели россияне в среднем занимали 2,77 млн рублей на 18 лет.

Спрос на кредиты для остальных целей распределился последующим образом. По данным «Дом.рф», в январе-июне главные кредиторы ипотечного рынка выдали 322 тыс. кредитов для покупки квартир на вторичном рынке (на 699 миллиардов рублей); для рефинансирования ранее выданных займов – 84 тыс. кредитов (187 миллиардов рублей); на покупку личных жилых домов либо земляных участков предоставлено 11,5 тыс. кредитов (24 миллиардов рублей).

Эпидемия коронавируса некординально прирастила просроченную задолженность

Невзирая на девальвацию рубля, пандемию коронавируса, введение режима самоизоляции и слабенькие меры поддержки населения и бизнеса в этот период, значимого роста размера просроченной задолженности на рынке ипотеки не вышло. По данным ЦБ РФ (Российская Федерация — государство в Восточной Европе и Северной Азии, наша Родина), в июне 2020 года сумма просроченных кредитов составила 66,1 миллиардов рублей, что лишь на 4% больше, чем в декабре 2019 года (63,9 миллиардов рублей). Вообщем, резкий всплеск размера «нехороших долгов» произошел конкретно в мае. Если сначала месяца их размер оценивался в 64,8 миллиардов рублей, то к концу месяца – в 66,1 миллиардов. Таковым образом, лишь за один месяц в разряд просроченных перебежали кредиты на сумму 1,3 миллиардов рублей.

40% кредитов выдали в 10 регионах Рф

В первом полугодии наиболее 40% всех выданных в стране кредитов пришлись на долю 10 регионов. Больше всего ипотеки предоставили банки в Москве (39 тыс. кредитов), в Столичной области (32 тыс.), Санкт-Петербурге (30 тыс.), Тюменской области (25 тыс.), Свердловской области (22 тыс.), Татарстане (22 тыс.), Башкортостане (21тыс.), Краснодарском крае (19 тыс.), Челябинской области (17 тыс.), Новосибирской области (16 тыс.).

«Программка субсидирования ипотеки на новостройки почти во всем выручила рынок от падения в настолько сложных критериях, какие мы следили в первом полугодии, – объясняет Мария Литинецкая, управляющий партнер компании «Метриум» (участник партнерской сети CBRE). – Ставки по ипотеке снизились до малого уровня за всю историю рынка жилищного кредитования в Рф. Практически 40% россиян, по данным ВЦИОМ, считают текущий момент удачным для улучшения жилищных критерий и покупки квартиры. Полагаю до конца года ставки по ипотеке продолжат понижаться, но потенциальные заемщики должны осознавать, что жилище также будет дорожать, потому откладывать заявку в банк на позже не следует».

Источник: russia-on.ru

Добавить комментарий